Oyak Yatırım, Halkbank için 13,55 TL hedef fiyat ile 'Endekse
Paralel Getiri' önerisini korudu.
Oyak Yatırım'ın ( http://www.oyakyatirim.com.tr ) konu ile ilgili
raporunda şu değerlendirme yapıldı:
"HALKB: Halkbank’ın 1. çeyrek karı bizim 746 milyon TL
tahminimizin ve piyasanın 800 milyon TL beklentisine paralel 790
milyon TL oldu. Özkaynak karlılığı %12,2 olarak gerçekleşti. Banka
eğer 70 milyon TL serbest karşılık ayırmasaydı net kar beklentimizi
aşacaktı. TL kredi mevduat makasında beklentimizin üstünde 51 baz puan
daralma ve komisyon gelirlerinde yıllık bazda %24 daralma sebebi ile
gelirler beklentimizin altında kaldı. Fakat kredi karşılıklarının ve
vergi giderlerinin de beklentimizden düşük gerçekleşmesi sayesinde
serbest karşılıklar dışarıda tutulduğunda net karın beklentimizi
aştığı görülüyor. Aktif kalitesi gücünü korumuş ve takipteki kredi
oranı 11 baz puan düşüşle %2,8’e inmiş. Basında çıkan haberlere göre
banka konut kredisi faizlerini aylık %0,98’e indirdi. Bu gelişmeler
önümüzdeki dönemde de kredi-mevduat makasında iyileşmenin
yavaşlamasına neden olabilir. Hisse için Endeks Paralel Getiri
önerimizi koruyoruz."

http://www.oyakyatirim.com.tr/Reports/DownloadFile?fileUrl=gunluk_bulten_20180511.pdf

******

Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım
danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti,
aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen
bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı
sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve
tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine
dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk getiri
tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer
alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize
uygun sonuçlar doğurmayabilir.

*******

Foreks Haber Merkezi ( haber@foreks.com )
http://www.foreks.com
http://twitter.com/ForeksTurkey